Cómo hacer taxes por primera vez

Pagar los impuestos por primera vez puede ser complejo para todos los contribuyentes, sin embargo, con el paso del tiempo el proceso se va facilitando. Además de conocer las fechas, es necesario reunir toda la documentación y saber qué formularios llenar para evitar inconvenientes. En este post, descubre cómo hacer mis taxes por primera vez y toma nota de los consejos o pasos a seguir para facilitar el procedimiento.

¿Cómo hacer taxes por primera vez en Estados Unidos?

La declaración de impuestos por primera vez es un gran acontecimiento para los adultos jóvenes que deben hacerse cargo de sus finanzas. Sin embargo, hay que reconocer que es un procedimiento complejo que puede incurrir en sanciones si no se ejecuta correctamente. Una guía para hacer taxes por primera vez incluye los siguientes pasos:

Verifica si estás obligado a presentar una declaración

Antes de empezar a preparar una declaración de impuestos, es necesario conocer si cumples con la normativa legal para hacerlo. Son muchos los factores que pueden influir, tales como el estado civil, los ingresos y el impuesto federal retenido. Algunos aspectos a evaluar se enlistan de la siguiente manera:

• Si posee ingresos generados por el trabajo, como salarios y propinas, y no derivados del empleo, como beneficios por desempleo o becas, debes presentar una declaración de impuestos.
• Los contribuyentes solteros o casados que presenten declaración por separado sin hijos deben tener un ingreso bruto de $13,850 en el año 2023. Descubre más ingresando a este enlace.
• Quienes trabajan por cuenta propia o por encargo con ganancias superiores a los $400 deben pagar impuestos federales. En pagos superiores a los $600, la empresa debe enviar un formulario indicando el ingreso bruto del año.
• Determina si tus padres te reclaman como dependiente en los impuestos para indicarlo en los formularios. No obstante, no se debe reclamar algunos créditos fiscales al mismo tiempo que los padres.
• Si los ingresos no alcanzan los umbrales del IRS, en ocasiones es buena idea presentar una declaración. En caso de que se haya retenido el impuesto o haya realizado pagos estimados, es posible recibir un reembolso en caso de que no se adeude.

Para saber si debes presentar una declaración de pago de impuestos consulta la herramienta del IRS. De esta manera, podrás conocer de fuentes oficiales todo lo necesario para hacer taxes por primera vez.

Reúne todos los documentos de importancia fiscal

Durante el año fiscal, todos los contribuyentes reciben documentos que pueden ser de importancia al momento de presentar la declaración. Algunos de los más destacados son W-2, 1099, Número de Seguridad Social, Formulario 1095-A, formularios que reportan otros tipos de ingresos, deducciones fiscales, entre otros. Si en la declaración hace falta un documento, puede que deba modificarla después.

Como recomendación, se sugiere pensar en todos los movimientos económicos que realizó durante el año que pueden afectar los impuestos. Un ejemplo de ello es si hubo cambio de trabajo, se abrió una cuenta de ahorro o recibió una bonificación, intereses, si vendió acciones y más.

Consulta si puedes ser reclamado como dependiente por tus padres

Si eres un adulto joven que obtiene asistencia financiera de sus padres, ellos pueden reclamarte como dependiente en su declaración de impuestos. Es posible reclamarlo como hijo calificado si tiene menos de 19 años o menor de 24 años, pero estudia a tiempo completo y recibe más de la mitad de apoyo financiero por parte de sus padres.

También, se puede reclamar como familiar no calificado si tuvo ingresos muy bajos, vive con los padres o estos pagaron más de la mitad de su manutención. En estos casos, aún se debe presentar declaración, pero indicar que puede ser reclamado como dependiente en la declaración de otra persona.

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Aprovecha las deducciones y créditos

Las deducciones y los créditos ayudan a reducir considerablemente los pagos en impuestos, ya que reducen el ingreso imponible, limitando la responsabilidad fiscal. Al hacer taxes por primera vez debes verificar si calificas para:

• Deducción de préstamos estudiantiles. Para ello, debes analizar el Formulario 1098-E suministrado por el prestamista y ver cuánto en interés se pagó.
• Crédito de aprendizaje de por vida y Crédito Tributario de Oportunidad Estadounidense. Son deducciones que permiten reducir el pago de los impuestos e incluso obtener un reembolso.
• Crédito del ahorrador. Se trata de un crédito otorgado a individuos mayores de 18 años que no son reclamados como dependientes de alguien. Debe contribuir con un plan de jubilación y según los ingresos o estado civil aplicar para un crédito del 10%, 20% o 50% de su contribución anual.
• Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo. Es un beneficio al que aplicas si cuentas con ingresos modestos, tienes menos de 65 años, más de 24, y no eres dependiente de otra persona.

Existen otras exenciones de impuesto a las que puedes ser elegible. Al saber si puedes aplicar, estas reducen considerablemente los gastos por impuestos. La recomendación es mantener las deducciones honestas y detalladas con el fin de ahorrar dinero.

Declara tus impuestos

Ahora que ya tienes los documentos y conoces el proceso, es momento de hacer la declaración de los impuestos. Las opciones disponibles se resumen de la siguiente manera:

• En línea: Existen algunas herramientas en línea que permiten presentar la declaración a través de la web, especialmente cuando es sencilla. Conoce más ingresando a este enlace.
• Haciendo uso de un profesional de impuestos: Quienes tienen una situación fiscal más compleja, pueden buscar un profesional para presentar una declaración sin inconvenientes. Esta modalidad requiere un pago por honorarios.
• De forma manual. Consiste en llenar el Formulario 1040 o el Formulario 1040-SR manualmente y enviar el documento por correo al IRS. Después de procesada la declaración, obtendrá respuesta del organismo.

Luego de tener respuesta, puedes hacer el pago con la cuenta bancaria, con una tarjeta de débito o crédito. Quienes tienen una carga fiscal muy grande, pueden solicitar un plan de pago que incluye intereses y multas, pero que ofrece solución inmediata con el fin de mantener solvencia.

Preguntas frecuentes

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¿Qué se necesita para hacer taxes por primera vez?

Una vez que determines que cumples con los requisitos para presentar una declaración, debes reunir la documentación necesaria. El Formulario W-2 y el 1099 que envían los empleadores o clientes. Se considera el estado civil, el Número de Seguridad Social, la dirección de habitación y todos los formularios que se deriven de alguna actividad que genere un ingreso.

¿Cuáles son los requisitos para hacer taxes por primera vez?

Los requisitos dependen del estado civil, la ciudad donde residas y si eres dependiente de tus padres o alguien más. Por ejemplo, los solteros o casados sin hijos que presenten una declaración por separado deben tener un ingreso bruto de $13,850 en el año 2023. Por tal razón, la recomendación es usar las herramientas electrónicas o, en situaciones fiscales complejas, buscar asesoría de un profesional.

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